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高搜易金融生态闭环成型 上万理财师入驻掌富宝

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高搜易金融生态闭环成型 上万理财师入驻掌富宝

  2016年7月29日,赫先生早上一上班就打开掌富宝APP处理客户的咨询信息,“我现在每天有三四个小时都泡在上面,刷微信朋友圈的时间都被它给占了。”赫先生是深圳一家第三方财富公司的理财经理,他告诉记者,掌富宝是6月份才从同行那里了解到的一个理财APP,与其他理财APP不同的是,掌富宝为他管理客户、寻找产品带来了极大便利,最近不到一个月时间,他通过掌富宝平台已经成交了1000万元。

  在这之前,市面上还没有一个平台能够让他们如此快捷的饱览市面上的所有产品,高搜易走在了传统金融机构理财产品平台化、互联网化的前端,理财师、投资者、金融机构,甚至是融资方都在其中寻求到了各自的便与利。

  掌富宝是深圳市高搜易财富投资管理有限公司推出的理财APP,其主要功能是为理财师们提供开立门店、独立运营的机会与场所。对于投资者来说,掌富宝将以更开放、更透明的方式向他们展示理财师、理财产品、理财机构,自此,他们便拥有了自由选择、配置资产的主动权利。同时也意味着,第三方财富机构的理财师们以卖产品拿提成的销售方式,或将转变为投资者主动选择更加专业的理财师,寻求更专业的资产配置规划,并为理财师提供服务费的服务模式,通俗的说就是,以第三财富管理公司为主导的卖方渠道市场将转变为以投资者为主导的买方投顾市场。

  “以前我们跟客户沟通主要是通过电话和面访,现在掌富宝就能满足我的大部分工作需求。”赫先生告诉记者,他的门店展示理财产品数量已有9支,主要以信托和资管为主,受到了众多投资者用户的关注,门店成立还未满一个月,就已成交了3单,总计成交金额达到1000万元。

  高搜易财富投资管理有限公司副总经理陈华祥表示,掌富宝平台已经具备“用户—门店(理财师、产品)—货源(机构)—厂家(融资主体、项目库)”的完整产业链,完成了金融生态圈闭环的布局。

  在这个生态圈里,理财师们在掌富宝平台开立门店进行展业、提供理财服务,掌富宝的客户系统则会帮助理财师们实现新店推荐、客户引流、定时提醒付息、到期复投等智能化服务。投资者除了可以更便捷的与理财师进行沟通之外,还可以在平台管理自己的资产,以达到资金效率的最大化。

  而金融机构的加入,则使得理财师和投资者用户能够快速的找到理财产品,甚至融资主体也能在这里与金融机构对接,快速的达成他们的融资需求。漫长而分散的金融产品链条通过掌富宝平台有序、高效的联系了起来,用当前流行的说法,就是实现了营销渠道的扁平化。

  截至7月底,掌富宝用户数量达到5万人,理财师数量超过1万人,产品覆盖了从去年7月以来市面上所有的信托、资管等产品,而对于基金等产品,则要通过高搜易风控团队的严格审核之后才可上线。

  自从“平台经济是台印钞机”这种认识成为资本的共识以来,各路资本纷纷进入跑马圈地,依靠烧钱维持业务的平台不在少数,2015年O2O的死亡潮多少还是让发烧的资本冷静了下来:用户的忠诚度并不会因为你前期烧了多少钱给了多少福利而建立,他们所看重的是平台的专业度及后期的服务水平,更为重要的是他们要离开这个平台所要付出的机会成本,所以通过社交属性来增强用户粘性及忠诚度是平台厂商一致所认同的一种方式,对于金融领域的平台来说,更是如此,掌富宝在其平台增加的社交功能,也表明了他们做的准备可能比想象的更为充分。

  7月29日,赫先生的门店页面已经有数十条投资者用户提交的评论,这也成为其他投资者在选择理财师时的一个参考因素。

  “增加投资者和理财师之间的互动,也能够督促理财师提升自己的专业水平和服务水平。”陈华祥告诉记者,掌富宝的模式其实已经成为一种我国金融理财市场一种新的趋势,独立理财师,私人投资顾问将成未来的发展方向。

  但要为投资者做出专业的资产配置方案,仍然需要专业的金融专业知识做支撑。赫先生告诉记者,他现在除了下班之后加强学习外,每天都会上掌富宝的咨讯专区了解最新的市场动向,保持市场敏感性。

  随着投资者、理财师、机构在掌富宝的深入互动,他们通过掌富宝建立的链接可能会更加稳固。

  此外,在附加服务方面,掌富宝也很重视。“对于投资者来说,我们不仅仅是提供基本的理财服务,掌富宝还会通过资讯、理财课程等内容,加强我们的财商教育服务。”陈华祥告诉记者,基于用户的点击量,掌富宝会判断用户兴趣点、关注点,收集行业数据,并和理财师进行共享,以让理财师们能够针对投资者的需求和喜好进行产品营销、配置。

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